第3問 2013年9月実技生保顧客資産相談業務

第3問 問題文と資料

第3問 問題文

Aさん(70歳)は,X株式会社(以下,「X社」という)の創業社長である。35年以上にわたりX社を発展させてきたAさんは,今期限りでの引退を決意し,後継者と定めた長男Bさん(42歳)に会社を譲るつもりである。社長退任後,AさんはX社の役員等にはとどまらず,完全に引退しようと考えている。
X社では,現在加入している生命保険の契約者をX社からAさんに名義変更し,Aさんの役員退職金の一部として現物支給することを検討している。また,後継者である長男Bさんの死亡退職金や生存退職金等の準備を目的に,長男Bさんを被保険者として現在加入している生命保険を解約し,新たな生命保険への加入を検討している。そこで,懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
現在,X社が加入している生命保険契約に関する資料等は,以下のとおりである。

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第3問 資料

<X社が名義変更を検討している生命保険契約に関する資料>

※保険料の払込は70歳払込満了を選択している。

<X社が解約を検討している生命保険契約に関する資料>
 保険の種類       : 無配当定期保険(特約付加なし)
 契約年月日       : 平成22年2月1日
 契約者(=保険料負担者)・死亡保険金受取人 : X社
 被保険者        : 長男Bさん
 保険期間・保険料払込期間: 10年
 死亡保険金額      : 500万円
 年払保険料       : 2万7,000円

<X社が加入を検討している生命保険契約に関する資料>
 保険の種類       : 長期平準定期保険(特約付加なし)
 契約年月日       : 平成25年10月1日
 契約者(=保険料負担者)・死亡保険金受取人 : X社
 被保険者        : 長男Bさん
 保険期間・保険料払込期間: 98歳満了
 死亡保険金額      : 1億円
 年払保険料       : 190万円

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

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