第2問 2013年5月実技個人資産相談業務
第2問 問題文
会社員であるＡさん（38歳）は，これまでの貯蓄等により余裕資金が300万円程度できたことから，その一部を用いて資産運用をしたいと考えている。Ａさんは，これまで投資信託を購入した経験はないが，下記のＸ投資信託に興味を持っており，ファイナンシャル・プランナーに相談することにした。
Ｘ投資信託に関する資料等は以下のとおりである。
第2問 資料
〈Ｘ投資信託〉
追加型／北米／株式（為替ヘッジなし）
特徴：主に米国の高配当株式を中心に投資し，高いリターンを目指す。
決算日：毎月18日
基準価額：12,500円（１万口当たり）
収益分配金（直近12期計）：500円（１万口当たり）
過去５年間の収益率の平均値（リターン）：７％
過去５年間の収益率の標準偏差（リスク）：12％
購入時手数料：3.15％（税込）
運用管理費用（信託報酬）：純資産総額の1.575％（税込）
信託財産留保額：なし
〈Ｘ投資信託の今後１年間のシナリオの生起確率と予想収益率〉
シナリオ 生起確率 予想収益率
好況 35％ ＋18％
現状維持 35％ ＋７％
不況 30％ −15％
※上記以外の条件は考慮せず，各問に従うこと。
問3
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