問3 2012年9月実技中小事業主資産相談業務

問3 問題文と解答・解説

問3 問題文

Aさんから「積立期間25年,運用利回り(年利,複利)を2%として,年金原資を500万円にするために,企業型年金の掛金を年額でいくら拠出すればよいか」と質問された。下記の係数表から適切な係数を使って,年間の拠出概算額を求めなさい。掛金は年1回拠出するものとし,税金や手数料等は考慮せず,答えは円単位とすること。

〔2%,25年の場合の各種係数〕
終価係数  :1.6406
現価係数  :0.6095
資本回収係数:0.0512
減債基金係数:0.0312

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問3 解答・解説

各種係数に関する問題です。

Aさんの質問は、25年間年2%で複利運用しながら積み立てて、最終的に500万円を準備するためには、毎年いくら積み立てることが必要か?ということです。

この場合、減債基金係数(一定期間一定利率で複利運用しながら目標額を積み立てる場合、毎年いくら積み立てるか)を用いて求めることができます。

従って、500万円×0.0312(25年の減債基金係数)=15.6万円=156,000円

問2             第2問
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