問5 2012年1月実技中小事業主資産相談業務

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

下記の3つの金融商品A〜Cを(1)〜(4)の組入比率で運用した場合,期待収益率に関する次の(1)〜(3)の記述について,適切なものには○印を,不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。


(1) 組入比率(1)のほうが,組入比率(2)よりも期待収益率は高い。

(2) 組入比率(4)の期待収益率は,5%を上回る。

(3) 組入比率(3)のほうが,組入比率(1)よりも期待収益率は高い。

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問5 解答・解説

ポートフォリオの期待収益率に関する問題です。

ポートフォリオの期待収益率=(各資産の構成比×各資産の収益率)の合計 となります。

よって本問では、各組入比率におけるポートフォリオの期待収益率は以下のとおりです。
組入比率(1):商品A(60%×10%)+商品B(0%×5%)+商品C(40%×2%)=6.8%
組入比率(2):商品A(50%×10%)+商品B(35%×5%)+商品C(15%×2%)=7.05%
組入比率(3):商品A(40%×10%)+商品B(50%×5%)+商品C(10%×2%)=6.7%
組入比率(4):商品A(30%×10%)+商品B(40%×5%)+商品C(30%×2%)=5.6%

(1) は、×。組入比率(1)の期待収益率は6.8%で、組入比率(2)は7.05%ですので、(2)よりも低いです。

(2) は、○。組入比率(4)の期待収益率は、5.6%ですので、5%を上回ります。

(3) は、×。組入比率(3)の期待収益率は6.7%で、組入比率(1)は6.8%ですので、(1)よりも低いです。

問4             問6
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