問5 2012年1月実技中小事業主資産相談業務
問5 問題文
下記の３つの金融商品Ａ〜Ｃを(1)〜(4)の組入比率で運用した場合，期待収益率に関する次の(1)〜(3)の記述について，適切なものには○印を，不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。
(1) 組入比率(1)のほうが，組入比率(2)よりも期待収益率は高い。
(2) 組入比率(4)の期待収益率は，５％を上回る。
(3) 組入比率(3)のほうが，組入比率(1)よりも期待収益率は高い。
問5 解答・解説
ポートフォリオの期待収益率に関する問題です。
ポートフォリオの期待収益率＝（各資産の構成比×各資産の収益率）の合計 となります。
よって本問では、各組入比率におけるポートフォリオの期待収益率は以下のとおりです。
組入比率(1)：商品Ａ（60％×10％）＋商品Ｂ（0％×5％）＋商品Ｃ（40％×2％）＝6.8％
組入比率(2)：商品Ａ（50％×10％）＋商品Ｂ（35％×5％）＋商品Ｃ（15％×2％）＝7.05％
組入比率(3)：商品Ａ（40％×10％）＋商品Ｂ（50％×5％）＋商品Ｃ（10％×2％）＝6.7％
組入比率(4)：商品Ａ（30％×10％）＋商品Ｂ（40％×5％）＋商品Ｃ（30％×2％）＝5.6％
(1) は、×。組入比率(1)の期待収益率は6.8％で、組入比率(2)は7.05％ですので、(2)よりも低いです。
(2) は、○。組入比率(4)の期待収益率は、5.6％ですので、5％を上回ります。
(3) は、×。組入比率(3)の期待収益率は6.7％で、組入比率(1)は6.8％ですので、(1)よりも低いです。
問4
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