問26 2011年5月実技(資産設計)

問26 問題文と解答・解説

問26 問題文

    長谷川さんが60歳になった時点で、老後の生活準備資金が3,000万円になっているとする。年利1.0%で複利運用しながら、25年間、毎年年末に均等に取り崩した場合、毎年いくらずつ受け取ることができるか。
    <係数早見表(年利1.0%、3.0%)>

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問26 解答・解説

資本回収係数に関する問題です。

元金3,000万円を年利1.0%で複利運用しながら、毎年一定額を25年間取り崩す場合、毎年いくら受け取れるか?ということです。

これを計算式に表すと、元金×資本回収係数=毎年受け取る年金額
資本回収係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、毎年いくら受け取れるかを計算するときに使います。

よって、3,000万円×0.045=135万円 ⇒1,350,000円

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