問34 2010年9月実技(資産設計)

問34 問題文と解答・解説

問34 問題文

    FPの山下さんは、まず現時点(平成22年4月1日現在)における松井家(文雄さんと直子さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)の金額を計算しなさい。

    <松井家のバランスシート>                  (単位:万円)


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問34 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

<資産の部>
預貯金 :3,200万円+820万円=4,020万円
株式等 :2,740万円
生命保険:860万円+660万円+480万円=2,000万円
不動産 :借地権1,700万円、建物750万円
動産  :200万円+100万円=300万円
⇒総資産額:4,020+2,740+2,000+1,700+750+300=11,510万円

<負債の部>
住宅ローン :1,230万円
自動車ローン:145万円
⇒総負債額:1,230+145=1,375万円

従って純資産額=11,510万円−1,375万円=10,135万円

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