問4 2010年9月実技個人資産相談業務

問4 問題文と解答・解説

問4 問題文

投資信託のコストについて,ファイナンシャル・プランナーが説明した次の(1)〜(3)の記述のうち,適切なものには○印を,不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい(理由不要)。

(1) 信託報酬とは,投資家間の公平性を保つために,投資家による投資信託の買付や換金に係る諸費用について,買付代金に加算もしくは換金代金から差し引く金額のことである。

(2) 販売手数料がかからない投資信託は,一般に,「ノーロードファンド」と呼ばれる。

(3) 信託報酬のうち,委託会社が事務代行業務の報酬として販売会社に支払う手数料は,受託者報酬として目論見書に記載される。

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問4 解答・解説

    投資信託のコストに関する問題です。

    (1) は、×。信託報酬は、投信の運用管理費用であり、投資家が負担するコストです。信託財産から一定割合が差し引かれ、運用会社や、販売会社、信託銀行にそれぞれ支払われます
    投資家間の公平性を保つために、買付や換金に係る諸費用を買付代金に加算もしくは換金代金から差し引く金額は、信託財産留保額です。

    (2) は、○。投資信託には、購入時の手数料がかかるものと、購入時の手数料がかからないもの(ノーロードファンド)があります

    (3) は、×。信託報酬のうち、委託会社(運用会社)が事務代行業務の報酬として販売会社に支払う手数料は、事務代行手数料です。

第2問             問5
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