問28-34 2024年1月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
＜設例＞
牧村耕治さんは、民間企業に勤務する会社員である。耕治さんと妻の琴美さんは、今後の生活設計や資産形成などについて、ＦＰで税理士でもある吉田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２４年１月１日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成］
牧村耕治（本人）１９８６年 ８月２０日生まれ（３７歳）、会社員（正社員）
琴美（妻） １９８８年１０月 ８日生まれ（３５歳）、会社員（正社員）
雄大（長男）２０１８年１２月１３日生まれ（５歳）、保育園児
［収入金額（２０２３年）］
耕治さん：給与収入６７０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
琴美さん：給与収入４００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
●耕治さん名義
銀行預金（普通預金） ： ８０万円
銀行預金（定期預金） ：１１０万円
財形年金貯蓄 ：１２０万円
個人向け国債（変動１０年）： ６０万円
●琴美さん名義
銀行預金（普通預金） ：２３０万円
公募株式投資信託 ： ４０万円
上場株式 ： ９０万円
［住宅ローン］
契約者 ：耕治さん
借入先 ：ＨＡ銀行
借入時期：２０２１年１０月（居住開始時期：２０２１年１０月）
借入金額：２,６００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：全期間固定金利型（年１.４％）
返済期間：３０年間
［保険］
・ 定期保険Ａ ：保険金額１,５００万円（リビング・ニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は耕治さん、保険金受取人は琴美さんである。
・ 収入保障保険Ｂ：年金月額１０万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は耕治さん、年金受取人は琴美さんである。
・ 火災保険Ｃ ：保険金額２,０００万円。保険の目的は建物、保険契約者（保険料負担者）は耕治さんである。
・ 医療保険Ｄ ：入院給付金日額５,０００円、保険契約者（保険料負担者）および被保険者は琴美さんであり、先進医療特約が付加されている。
問27
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
