問6 2024年1月実技資産設計提案業務
問6 問題文
柴田さんは、下記＜資料＞の投資信託の購入を検討しており、ＦＰの唐沢さんに質問をした。投資信託の手数料等に関する次の（ア）〜（ウ）の記述について、適切なものには○、不適切なものには×を解答欄に記入しなさい。
＜資料＞
投資信託説明書（交付目論見書）
【ＹＸ米国成長株ファンド（為替ヘッジなし）】
追加型投信／海外／株式
（中略）
ファンドの費用
［投資者が直接的に負担する費用］
購入時手数料 ：購入価額に３.３％（税抜３.０％）を乗じた額です。購入時手数料は販売会社によるファンドの募集・販売の取扱い事務等の対価です。
信託財産留保額：ありません。
［投資者が信託財産で間接的に負担する費用］
（ア）「このファンドを１０万円購入する場合の購入時手数料は、税込３,３００円です。」
（イ）「運用管理費用（信託報酬）は、日々の基準価額には影響せず、計算期末と信託終了時のみ基準価額にマイナスに影響します。」
（ウ）「その他の費用・手数料は、ファンドによって投資者が負担する費用項目や内容が違うことがあります。」
問6 解答・解説
投資信託の購入時手数料・運用管理費用に関する問題です。
（ア）は、○。投資信託を購入する場合、販売手数料がかかる場合があります（無料の投信（ノーロード投信）もあります。）。
販売手数料＝投資信託の購入額×販売手数料率
本問では、「購入時手数料：購入価額に３.３％（税抜３.０％）を乗じた額」とありますから、購入時手数料は以下の通りです。
10万円×3.3％＝3,300円
（イ）は、×。運用管理費用（信託報酬）は、運用のための費用や情報開示のための費用として、投資家が負担するコストであり、投信の保有期間中に日々信託財産から差し引かれます。よって、運用管理費用（信託報酬）は原則として日々の基準価額にマイナスに影響するため、注意が必要です。
（ウ）は、○。投資信託のその他の費用・手数料は、監査費用や組入有価証券に係る売買委託手数料等があり、投信によって費用の項目や内容が異なることがあります。例えば、本問のように監査費用等をその他の費用としているものもあれば、運用管理費用（信託報酬）の中に含めている場合もあります。
問5
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