第4問 2024年1月実技生保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長女Ｃさんおよび母Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは、住宅ローンを利用して2023年９月に新築マンションを取得し、同月中に入居した。
第4問 資料
〈Ａさんとその家族に関する資料〉
Ａさん （40歳） ： 会社員
妻Ｂさん （38歳） ： パートタイマー。2023年中に給与収入100万円を得ている。
長女Ｃさん（６歳）： 2023年中の収入はない。
母Ｄさん （73歳） ： 2023年中の収入は、公的年金の老齢給付のみであり、その収入金額は70万円である。
〈Ａさんの2023年分の収入に関する資料〉
給与収入の金額 ： 760万円
〈Ａさんが取得した新築マンションに関する資料〉
取得価額 ： 4,000万円
土地 ： 40㎡（敷地利用権の割合相当の面積）
建物 ： 70㎡（専有部分の床面積）
資金調達方法 ： 自己資金1,500万円、銀行からの借入金2,500万円
住宅ローン ： 2023年12月末の借入金残高2,480万円、返済期間25年（団体信用生命保険に加入）
留意点 ： 当該マンションは、認定長期優良住宅に該当する。また、住宅借入金等特別控除の適用要件は、すべて満たしている。
※妻Ｂさん、長女Ｃさんおよび母Ｄさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2023年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
