2級FP過去問解説　問35　2023年9月実技（資産設計）

ＦＰの氷室さんは、まず２０２３年９月１日現在における関根家（克典さんと晶子さん）のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄（ア）にあてはまる数値を計算しなさい。

＜関根家（克典さんと晶子さん）のバランスシート＞ （単位：万円)

個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額＝総資産額−総負債額　ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

＜資産の部＞
預貯金等　　　　：2,950万円＋870万円＝3,820万円
投資信託　　　　：1,100万円＋200万円＝1,300万円
生命保険　　　　：120万円+220万円＋180万円＋150万円＝670万円
事業用資産　　　：580万円
不動産　　　　　：土地（自宅と事務所の敷地）3,600万円＋3,400＝7,000万円
　　　　　　　　　建物（自宅と事務所の建物）320万円＋850万円＝1,170万円
その他（動産等）：180万円＋210万円＝390万円
⇒総資産額：3,820万円＋1,300万円＋670万円＋580万円＋7,000万円＋1,170万円＋390万円
＝14,930万円

＜負債の部＞
住宅ローン　：300万円
事業用借入　：2,250万円
⇒総負債額　：300万円＋2,250万円＝2,550万円

従って純資産額＝14,930万円−2,550万円＝12,380万円

従って正解は、12,380(万円)

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