問35-40 2023年9月実技資産設計提案業務
問35-40 設例
貿易業を営む自営業者（青色申告者）の関根克典さんは、今後の生活や事業などに関して、ＦＰで税理士でもある氷室さんに相談をした。なお、下記のデータは２０２３年９月１日現在のものである。
問35-40 資料
I．家族構成（同居家族）
関根克典（本人）１９６５年７月２５日（５８歳）、自営業
晶子（妻） １９６６年１月１８日（５７歳）、自営業（注１）
真帆（長女）２００４年６月２２日（１９歳）、大学生
一郎（父） １９３９年２月１２日（８４歳）、無職
恵子（母） １９４２年５月 ６日（８１歳）、無職
注１：晶子さんは、青色事業専従者として克典さんの事業に従事している。
II．関根家の親族関係図
III．関根家（克典さんと晶子さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価)] （単位：万円)
［資料２：負債残高]
住宅ローン：３００万円（債務者は克典さん。団体信用生命保険付き）
事業用借入：２,２５０万円（債務者は克典さん）
［資料３：生命保険] （単位：万円）
注２：解約返戻金相当額は、２０２３年９月１日現在で解約した場合の金額である。
注３：終身保険Ｃには、主契約とは別に保険金額４００万円の災害割増特約が付保されている。
注４：すべての契約において、保険契約者が保険料を全額負担している。
注５：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
IV.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問34
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