問28-34 2023年9月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
長岡京介さんは、民間企業に勤務する会社員である。京介さんと妻の秋穂さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある五十嵐さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２３年９月１日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成］
長岡京介（本人）１９７８年６月２２日（４５歳）、会社員（正社員）
秋穂（妻） １９７９年４月 ５日（４４歳）、会社員（正社員）
翔太（長男）２００６年８月１８日（１７歳）、高校生
［収入金額（２０２２年）］
京介さん：給与収入４５０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
秋穂さん：給与収入４００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
●京介さん名義
銀行預金（普通預金） ： ５０万円
銀行預金（定期預金） ：１５０万円
投資信託 ： ５０万円
●秋穂さん名義
銀行預金（普通預金） ：１００万円
個人向け国債（変動１０年）： ５０万円
［住宅ローン］
契約者 ：京介さん
借入先 ：ＬＡ銀行
借入時期：２０１３年１２月（居住開始時期：２０１３年１２月）
借入金額：２,２００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利選択型１０年（年３.００％）
返済期間：２５年間
［保険］
定期保険Ａ：保険金額３,０００万円（リビング・ニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は京介さん、保険金受取人は秋穂さんである。保険期間は２５年。
火災保険Ｂ：保険金額１,４００万円。地震保険付帯。保険の目的は自宅建物。保険契約者（保険料負担者）および保険金受取人は京介さんである。
問27
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