問28-34 2023年9月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
長岡京介さんは、民間企業に勤務する会社員である。京介さんと妻の秋穂さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある五十嵐さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2023年9月1日現在のものである。
問28-34 資料
[家族構成]
長岡京介(本人)1978年6月22日(45歳)、会社員(正社員)
秋穂(妻) 1979年4月 5日(44歳)、会社員(正社員)
翔太(長男)2006年8月18日(17歳)、高校生
[収入金額(2022年)]
京介さん:給与収入450万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
秋穂さん:給与収入400万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
[金融資産(時価)]
●京介さん名義
銀行預金(普通預金) : 50万円
銀行預金(定期預金) :150万円
投資信託 : 50万円
●秋穂さん名義
銀行預金(普通預金) :100万円
個人向け国債(変動10年): 50万円
[住宅ローン]
契約者 :京介さん
借入先 :LA銀行
借入時期:2013年12月(居住開始時期:2013年12月)
借入金額:2,200万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利 :固定金利選択型10年(年3.00%)
返済期間:25年間
[保険]
定期保険A:保険金額3,000万円(リビング・ニーズ特約付き)。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は京介さん、保険金受取人は秋穂さんである。保険期間は25年。
火災保険B:保険金額1,400万円。地震保険付帯。保険の目的は自宅建物。保険契約者(保険料負担者)および保険金受取人は京介さんである。
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