第5問 2023年9月実技損保顧客資産相談業務
第5問 設例
Ａさん（70歳）は、Ｘ市内の自宅で妻Ｂさん（69歳）との２人暮らしである。Ａさんには、２人の子がいる。長男Ｃさん（45歳）は、Ｘ市内の企業に勤務している。また、二男Ｄさん（42歳）は他県にある上場企業に勤務しており、将来的にＸ市に戻る予定はない。
Ａさんは、父親から相続した青空駐車場を保有しているが、収益性が低く、固定資産税等の税金を控除すると、利益がほとんど出ない。先日、不動産会社のＹ社長から、賃貸アパートを建築して、土地を有効活用しないかと提案を受け、Ａさんは賃貸アパートを建築することを検討している。
第5問 資料
＜Ａさんの家族構成（推定相続人）＞
妻Ｂさん（69歳） ： 専業主婦。Ａさんと自宅で同居している。
長男Ｃさん（45歳） ： 会社員。妻と子２人の４人で賃貸マンションに住んでいる。
二男Ｄさん（42歳） ： 会社員。妻と２人で他県の持家に住んでいる。
＜Ａさんの主な所有財産（相続税評価額、下記の生命保険を除く）＞
現預金 ： 8,000万円
上場株式 ： 3,000万円
自宅敷地（300㎡） ： １億円（注）
自宅建物 ： 1,000万円
青空駐車場（300㎡） ： 6,000万円
（注）「小規模宅地等についての相続税の課税価格の計算の特例」適用前の金額
＜Ａさんが加入している一時払終身保険の内容＞
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： 妻Ｂさん
死亡保険金額 ： 2,500万円
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問12
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