第3問 2023年9月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（71歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の代表取締役社長である。Ａさんは、今期限りで専務取締役の長男Ｂさん（40歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。
Ａさんは、先日、＜資料１＞の生命保険に関して、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談した。また、Ｍさんから、長男Ｂさんを被保険者とする＜資料２＞の生命保険の提案を受けた。
第3問 資料
＜資料１＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類 ： 終身保険（特約付加なし、予定利率：5.5％）
契約年月日 ： 1992年12月１日（40歳時加入）
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
死亡・高度障害保険金額 ： 5,000万円
保険料払込期間 ： 65歳満了（保険料の払込みは満了している）
年払保険料 ： 90万円
払込保険料累計額 ： 2,250万円（25年間の累計額）
現時点の解約返戻金額 ： 2,300万円
＜資料２＞Ｍさんから提案を受けた生命保険の内容
保険の種類 ： 無配当定期保険（特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ： 長男Ｂさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
死亡・高度障害保険金額 ： １億円
保険期間・保険料払込期間 ： 95歳満了
年払保険料 ： 200万円
最高解約返戻率 ： 83％
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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