問26 2023年9月学科
問26 問題文択一問題
以下の＜条件＞で、円貨を米ドルに交換して米ドル建て定期預金に１０,０００米ドルを預け入れ、満期時に米ドルを円貨に交換して受け取る場合における円ベースでの利回り（単利・年率）として、最も適切なものはどれか。なお、税金については考慮しないものとし、計算結果は表示単位の小数点以下第３位を四捨五入するものとする。
＜条件＞
・ 預入期間 １年
・ 預金金利 ３.００％（年率）
・ 為替予約 なし
・ 為替レート（米ドル／円）
預入時：TTS１３０.００円、TTB１２９.００円
満期時：TTS１３５.００円、TTB１３４.００円
１．３.１７％
２．４.７９％
３．６.１７％
４．７.７９％
問26 解答・解説
外貨預金に関する問題です。
1万米ドルの定期預金をしたわけですから、預入時のレートTTS1米ドル130.00円から、投資した円は、1万米ドル×130.00円＝130万円。
また、利息は年率3.00%で、1年（12月）満期です。
よって、1年分の利息＝10,000米ドル×3.00％×1年＝300米ドル です。
満期時のレートTTB1米ドル134.00円なので、1万300米ドルを円換算すると、134.00円×10,300米ドル＝1,380,200円
当初元本1,300,000円が満期で1,380,200円に増えましたね。
1,380,200円−1,300,000円＝80,200円 ←これが利益額。
元本に対する割合は、80,200円÷1,300,000円×100＝6.169…％→6.17％（小数点以下第3位四捨五入）
なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはＴＴＳで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがＴＴＢです。
ＴＴＳ…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」＝Sell
ＴＴＢ…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」＝Buy
よって正解は、３．
問25
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