問29-34 2023年1月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
＜設例＞
大久保和雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。和雄さんと妻の留美子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある岡さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２３年１月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
大久保和雄（本人）１９７７年 ５月１３日生まれ（４５歳）、会社員
留美子（妻）１９７９年 ７月２８日生まれ（４３歳）、パート勤務
翔太（長男）２００７年１１月 ３日生まれ（１５歳）、中学生
［収入金額（２０２２年）］
和雄さん ：給与収入４５０万円。給与収入以外の収入はない。
留美子さん：給与収入１００万円。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
●和雄さん名義
銀行預金（普通預金）：５０万円
銀行預金（定期預金）：２５０万円
●留美子さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
個人向け国債（変動１０年）：５０万円
［住宅ローン］
契約者 ：和雄さん
借入先 ：ＴＡ銀行
借入時期：２０１３年３月（居住開始時期：２０１３年３月）
借入金額：２,２００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利選択型１５年（年３.５５％）
返済期間：３０年間
［保険］
・ 定期保険Ａ：保険金額３,０００万円（リビング・ニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は和雄さん、保険金受取人は留美子さんである。
・ 火災保険Ｂ：保険金額１,６００万円。保険の目的は建物、保険契約者（保険料負担者）は和雄さんである。
・ 医療保険Ｃ：入院給付金日額５,０００円、保険契約者（保険料負担者）および被保険者は留美子さんであり、先進医療特約が付加されている。
問28
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