問35-40 2022年9月実技資産設計提案業務
問35-40 設例
物品販売業(松尾商店)を営む自営業者(青色申告者)の松尾孝一さんは、今後の生活や事業などに関して、FPで税理士でもある沼田さんに相談をした。なお、下記のデータは2022年9月1日現在のものである。
問35-40 資料
I．家族構成（同居家族）
松尾孝一（本人）1966年 7月21日生まれ（56歳）、自営業
祥子（妻） 1968年10月11日生まれ（53歳）、パートタイマー(注1)
亜美（長女）2000年 6月21日生まれ（22歳）、大学生
和人（長男）2004年12月22日生まれ（17歳）、高校生
注1:祥子さんは株式会社PW工業に勤務している。
II．松尾家の親族関係図
注2:智子さんと紀夫さんは数年前に、行雄さんは2022年8月に死亡している。
III.松尾家(孝一さんと祥子さん)の財産の状況
[資料1:保有資産(時価)] (単位:万円)
注3:記載以外の事業用資産については考慮しないこと。
[資料2:負債残高]
住宅ローン:380万円(債務者は孝一さん。団体信用生命保険付き)
事業用借入:3,820万円(債務者は孝一さん)
[資料3:生命保険] (単位:万円)
注4:解約返戻金相当額は、現時点(2022年9月1日)で解約した場合の金額である。
注5:終身保険Cには、主契約とは別に保険金額400万円の災害割増特約が付保されている。
注6:すべての契約において、保険契約者が保険料を全額負担している。
注7:契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
IV.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問34
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