問35-40 2022年5月実技資産設計提案業務
問35-40 設例
＜設例＞
国内の企業に勤務する工藤文恵さんは、２０２２年４月２日 に死亡した夫（ 達朗 さん）の相続に関することや今後の生活のことなどについて、ＦＰで税理士でもある宮本さんに相談 をした。なお、下記データのうち 「I．家族構成（同居家族） 」および 「II．工藤家の親族関係図 」は達朗 さん死亡後のものであり、 「III．工藤家（達朗さんと文恵さん）の財産の状況 」は２０２２年４月１日現在のものである。
問35-40 資料
I．家族構成（同居家族）
工藤文恵（本人）１９７０年１１月２２日生まれ（５１歳）、会社員
隼 （長男）２００５年 ７月２８日生まれ（１６歳）、高校生
美江（長女）２００８年 ８月１８日生まれ（１３歳）、中学生
II．工藤家の親族関係図
注１：文恵さんの夫の達朗さんは、国内の企業に勤務していたが、２０２２年４月２日に交通事故で死亡している。
III．工藤家（達朗さんと文恵さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価）] （単位：万円）
注２：達朗さんが所有していた財産に関する遺産分割はまだ行われていない。
［資料２：負債残高]
住宅ローン：１,２５０万円（債務者は達朗さん。団体信用生命保険付き）
［資料３：生命保険] （単位：万円）
注３：２０２２年４月１日以後、新たに締結された契約はない。また、解約、更新、変更および保険金の請求等が行われた契約もない。
注４：解約返戻金相当額は、２０２２年４月１日で解約した場合の金額である。
注５：定期保険Ａには、災害割増特約（１,０００万円）が付保されている。
注６：すべての契約において、保険契約者が保険料を全額負担している。
注７：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
IV．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問34
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