問29-34 2022年5月実技資産設計提案業務

問29-34 設例と設例

問29-34 設例

<設例>
香川篤志さんは、民間企業に勤務する会社員である。篤志さんと妻の由美子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2022年4月1日現在のものである。

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問29-34 資料

[家族構成]
香川篤志(本人)1975年11月 3日生まれ(46歳)、会社員(正社員)
  由美子(妻)1979年 8月30日生まれ(42歳)、パートタイマー
  勇樹(長男)2007年 2月22日生まれ(15歳)、高校生

[収入金額(2021年)]
篤志さん :給与収入850万円。給与収入以外の収入はない。
由美子さん:給与収入95万円。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
【篤志さん名義】
銀行預金(普通預金):150万円
銀行預金(定期預金):400万円
【由美子さん名義】
銀行預金(普通預金): 20万円
銀行預金(定期預金):200万円

[住宅ローン]
契約者 :篤志さん
借入先 :KM銀行
借入時期:2007年8月
借入金額:2,800万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :全期間固定金利型
返済期間:35年間

[保険]
定期保険A:保険金額2,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は篤志さん、保険金受取人は由美子さんである。
火災保険B:保険金額2,000万円。地震保険付帯。保険の目的は自宅建物。保険期間は35年(地震保険は1年)。保険契約者(保険料負担者)および保険金受取人は篤志さんである。

問28             問29

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