問29-34 2022年5月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
＜設例＞
香川篤志さんは、民間企業に勤務する会社員である。篤志さんと妻の由美子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある大津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２２年４月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
香川篤志（本人）１９７５年１１月 ３日生まれ（４６歳）、会社員（正社員）
由美子（妻）１９７９年 ８月３０日生まれ（４２歳）、パートタイマー
勇樹（長男）２００７年 ２月２２日生まれ（１５歳）、高校生
［収入金額（２０２１年）］
篤志さん ：給与収入８５０万円。給与収入以外の収入はない。
由美子さん：給与収入９５万円。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
【篤志さん名義】
銀行預金（普通預金）：１５０万円
銀行預金（定期預金）：４００万円
【由美子さん名義】
銀行預金（普通預金）： ２０万円
銀行預金（定期預金）：２００万円
［住宅ローン］
契約者 ：篤志さん
借入先 ：ＫＭ銀行
借入時期：２００７年８月
借入金額：２,８００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：全期間固定金利型
返済期間：３５年間
［保険］
定期保険Ａ：保険金額２,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は篤志さん、保険金受取人は由美子さんである。
火災保険Ｂ：保険金額２,０００万円。地震保険付帯。保険の目的は自宅建物。保険期間は３５年（地震保険は１年）。保険契約者（保険料負担者）および保険金受取人は篤志さんである。
問28
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
