問27 2022年5月実技資産設計提案業務

問27 問題文と解答・解説

問27 問題文

長岡さんは、老後の生活資金の一部として、毎年年末に300万円を受け取りたいと考えている。受取期間を20年間とし、年利1.0%で複利運用する場合、受取り開始時にいくらの資金があればよいか。

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問27 解答・解説

年金現価係数に関する問題です。

年利1.0%で複利運用しながら、20年間毎年300万円を取り崩すために、今いくら必要か?ということですから、これを計算式に表すと、
毎年受け取る年金額(取り崩す額)×年金現価係数=元金
年金現価係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、現在の元本がいくら必要かを計算するときに使います。

よって、300万円×18.046=5,413.8?万円

従って正解は、54,138,000(円)

問26             問28

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