問35-40 2022年1月実技資産設計提案業務
問35-40 設例
＜設例＞
国内の企業に勤務する加瀬博之さんは、今後の生活のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある細井さんに相談をした。なお、下記のデータは２０２２年１月１日現在のものである。
問35-40 資料
I．家族構成（同居家族）
加瀬博之（本人）１９７１年１０月１２日生まれ（５０歳）、会社員
晴美（妻） １９７１年 ８月２８日生まれ（５０歳）、会社員
裕美（長女）１９９９年 ６月２１日生まれ（２２歳）、会社員
慎一（長男）２００４年 ９月２６日生まれ（１７歳）、高校生
II．加瀬家の親族関係図
注１：慎一さんは税法上の障害者（特別障害者ではない）に該当する。また、和子さんは奈美さんの家族と同居している。
III．加瀬家（博之さんと晴美さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価)] （単位：万円）
［資料２：負債残高]
住宅ローン ：１,６８０万円（債務者は博之さん）
自動車ローン：８０万円（債務者は博之さん）
［資料３：生命保険] （単位：万円）
注２：解約返戻金相当額は、現時点（２０２２年１月１日）で解約した場合の金額である。
注３：個人年金保険Ｃは、据置期間中に被保険者が死亡した場合には、払込保険料相当額が死亡保険金として支払われるものである。
注４：すべての契約において、保険契約者が保険料を全額負担している。
注５：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
IV．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問34
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