問29-34 2022年1月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
＜設例＞
山岸剛さんは、民間企業に勤務する会社員である。剛さんと妻の陽子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある東さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２２年１月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
山岸剛（本人） １９８６年 ４月２１日生まれ（３５歳）、会社員
陽子（妻） １９８９年 ８月 ９日生まれ（３２歳）、会社員
彩子（長女）２０１７年１０月１２日生まれ（４歳）、保育園児
［収入金額（２０２１年）］
剛さん：給与収入５００万円。給与収入以外の収入はない。
陽子さん：給与収入４５０万円。給与収入以外の収入はない。
［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１０万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格３,８００万円（うち消費税１８０万円）のマンションを購入する予定である。
［金融資産（時価）］
●剛さん名義
銀行預金（普通預金）：２５０万円
銀行預金（定期預金）：２００万円
●陽子さん名義
銀行預金（普通預金）： ４０万円
銀行預金（定期預金）：３００万円
［負債］
剛さんと陽子さんに負債はない。
［保険］
収入保障保険Ａ：年金月額１５万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は剛さん、年金受取人は陽子さんである。
低解約返戻金型終身保険Ｂ：保険金額３００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は剛さんである。
問28
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