問29-34 2022年1月実技資産設計提案業務

問29-34 設例と設例

問29-34 設例

<設例>
山岸剛さんは、民間企業に勤務する会社員である。剛さんと妻の陽子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある東さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2022年1月1日現在のものである。

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問29-34 資料

[家族構成]
山岸剛(本人) 1986年 4月21日生まれ(35歳)、会社員
  陽子(妻) 1989年 8月 9日生まれ(32歳)、会社員
  彩子(長女)2017年10月12日生まれ(4歳)、保育園児

[収入金額(2021年)]
剛さん:給与収入500万円。給与収入以外の収入はない。
陽子さん:給与収入450万円。給与収入以外の収入はない。

[自宅]
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額10万円(管理費込み)である。
マイホームとして販売価格3,800万円(うち消費税180万円)のマンションを購入する予定である。

[金融資産(時価)]
●剛さん名義
銀行預金(普通預金):250万円
銀行預金(定期預金):200万円
●陽子さん名義
銀行預金(普通預金): 40万円
銀行預金(定期預金):300万円

[負債]
剛さんと陽子さんに負債はない。

[保険]
収入保障保険A:年金月額15万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は剛さん、年金受取人は陽子さんである。
低解約返戻金型終身保険B:保険金額300万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は剛さんである。

問28             問29

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