問1 2022年1月学科

問1 問題文と解答・解説

問1 問題文択一問題

ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

1.金融商品取引業者の登録を受けていないFPのAさんは、特定銘柄について、顧客から株式投資のアドバイスを求められ、その株価チャートを示しながら投資のタイミングを有償で助言した。

2.生命保険募集人の登録を受けていないFPのBさんは、顧客からライフプランの相談を受け、老後資金を準備するための生命保険の一般的な活用方法を無償で説明した。

3.司法書士の登録を受けていないFPのCさんは、顧客から将来判断能力が不十分になった場合の財産の管理を依頼され、有償で当該顧客の任意後見受任者となった。

4.社会保険労務士の登録を受けていないFPのDさんは、顧客の求めに応じ、老齢基礎年金や老齢厚生年金の受給要件や請求方法を無償で説明した。

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問1 解答・解説

FP倫理と関連法規に関する問題です。

1.は、不適切。金融商品取引業として、投資助言・代理業の登録をしていないFPは、顧客との投資顧問契約に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません

2.は、適切。生命保険募集人登録を受けていないFPでも、ライフイベントに応じた一般的な生命保険の活用例を説明することは可能です。ただし、生命保険の募集行為を行うことはできません

3.は、適切。任意後見人となる際、特別な資格は不要ですので、弁護士資格や司法書士資格のないFPでも可能です。

4.は、適切。社労士資格のないFPでも、顧客の公的年金の受給要件や請求方法を説明することは可能です。ただし、公的年金の請求手続きの代行等は、社労士資格のないFPはできません

よって正解は、1.

目次             問2

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