問29-34 2021年9月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
湯本哲也さんは、民間企業に勤務する会社員である。哲也さんと妻の陽子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある三上さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２１年９月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
湯本哲也（本人）１９７６年４月１１日生まれ（４５歳）、会社員（正社員）
陽子（妻） １９７７年８月２０日生まれ（４４歳）、派遣社員
湊 （長男）２００４年６月３０日生まれ（１７歳）、高校生
［収入金額（２０２０年）］
哲也さん：給与５００万円（手取り額）。給与以外の収入はない。
陽子さん：給与２５０万円（手取り額）。給与以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・ 哲也さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
銀行預金（定期預金）：３００万円
投資信託 ：１００万円
・ 陽子さん名義
銀行預金（普通預金）： ５０万円
銀行預金（定期預金）：２００万円
［住宅ローン］
契約者：哲也さん
借入先：ＨＡ銀行
借入時期：２０１１年１２月（居住開始時期：２０１１年１２月）
借入金額：２,８００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利型（年２.８％）
返済期間：３０年間
［保険］
・ 定期保険Ａ：保険金額３,０００万円（リビングニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は哲也さん、保険金受取人は陽子さんである。保険期間は２５年。
・ 火災保険Ｂ：保険金額１,０００万円。保険の対象は建物（専有部分）、保険契約者（保険料負担者）は哲也さん。
・ 学資保険Ｃ：満期保険金２００万円、保険契約者（保険料負担者）は哲也さん、被保険者は湊さんである。１８歳満期。
問28
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