問5 2021年9月実技資産設計提案業務
問5 問題文
成田さんはＧＸ投資信託を１００万口購入し、その後は追加購入や換金をせずに全額を保有している。下記＜資料＞に基づき、成田さんが保有するＧＸ投資信託のトータルリターンの金額を計算しなさい。なお、解答に当たっては、解答用紙に記載されている単位に従うこと。
＜資料＞
［成田さんが保有するＧＸ投資信託の状況］
投資信託の分類：追加型国内公募株式投資信託
申込価格 ：１口当たり１円
申込単位 ：１万口以上１口単位
購入時手数料（税込み）：２.２０％
運用管理費用（信託報酬）（税込み）：純資産総額に対し年１.６５０％
購入時の基準価額（１万口当たり） ：１３,２００円
トータルリターンの評価基準日における基準価額（１万口当たり）：１４,０５０円
保有期間中の受取分配金額（１万口当たり、税引き後）：１２０円
＜トータルリターンの金額の算式＞
トータルリターンの金額＝評価金額＋累計受取分配金額（税引き後）＋累計売付金額−累計買付金額
問5 解答・解説
投資信託の購入時手数料・分配金に関する問題です。
投資信託のトータルリターンは、初回購入日から現在までの、追加購入・途中解約や分配金等を反映したトータルの損益のことで、「評価金額＋累計売付金額＋累計分配金額（税引後）−累計買付金額（買付手数料（税込）含む）」で算出します。
本問の場合、投資信託を100万口購入し、その後は追加購入や換金をせずに全額を保有しているため、上記計算式のうち「累計売付金額」は0円です。また、運用管理費用（信託報酬）は、投資家が負担するコストで、投信の保有期間中に日々信託財産から差し引かれるため、既に基準価額に反映されています。
よって該当項目を当てはめると、以下の通りです。
●評価金額＝14,050円／1万口×100万口＝1,405,000円
●累計分配金額（税引後）＝120円／1万口×100万口＝12,000円
●累計買付金額（買付手数料（税込）含む）＝購入金額＋買付手数料（税込）
＝13,200円／1万口×100万口＋13,200円／1万口×100万口×2.20％＝1,349,040円
よってトータルリターン＝1,405,000円＋0円＋12,000円−1,349,040円＝67,960円
従って正解は、67,960(円)
問4
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
