問5 2021年9月実技資産設計提案業務

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

成田さんはGX投資信託を100万口購入し、その後は追加購入や換金をせずに全額を保有している。下記<資料>に基づき、成田さんが保有するGX投資信託のトータルリターンの金額を計算しなさい。なお、解答に当たっては、解答用紙に記載されている単位に従うこと。

<資料>
[成田さんが保有するGX投資信託の状況]
投資信託の分類:追加型国内公募株式投資信託
申込価格   :1口当たり1円
申込単位   :1万口以上1口単位
購入時手数料(税込み):2.20%
運用管理費用(信託報酬)(税込み):純資産総額に対し年1.650%
購入時の基準価額(1万口当たり) :13,200円
トータルリターンの評価基準日における基準価額(1万口当たり):14,050円
保有期間中の受取分配金額(1万口当たり、税引き後):120円

<トータルリターンの金額の算式>
トータルリターンの金額=評価金額+累計受取分配金額(税引き後)+累計売付金額−累計買付金額

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問5 解答・解説

投資信託の購入時手数料・分配金に関する問題です。

投資信託のトータルリターンは、初回購入日から現在までの、追加購入・途中解約や分配金等を反映したトータルの損益のことで、「評価金額+累計売付金額+累計分配金額(税引後)−累計買付金額(買付手数料(税込)含む)」で算出します。

本問の場合、投資信託を100万口購入し、その後は追加購入や換金をせずに全額を保有しているため、上記計算式のうち「累計売付金額」は0円です。また、運用管理費用(信託報酬)は、投資家が負担するコストで、投信の保有期間中に日々信託財産から差し引かれるため、既に基準価額に反映されています。
よって該当項目を当てはめると、以下の通りです。
●評価金額=14,050円/1万口×100万口=1,405,000円
●累計分配金額(税引後)=120円/1万口×100万口=12,000円
●累計買付金額(買付手数料(税込)含む)=購入金額+買付手数料(税込)
 =13,200円/1万口×100万口+13,200円/1万口×100万口×2.20%=1,349,040円

よってトータルリターン=1,405,000円+0円+12,000円−1,349,040円=67,960円

従って正解は、67,960(円)

問4             問6

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