2級FP過去問解説　第4問　2021年9月実技（損保顧客）

会社員のＡさんは、妻Ｂさんおよび長男Ｃさんとの３人家族である。Ａさんは、2021年中に一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金610万円を受け取っている。また、Ａさんは、住宅ローンを利用して2021年６月に新築マンションを取得（契約締結）し、同月中に入居している。

＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（45歳）　　：会社員
妻Ｂさん（44歳）　：専業主婦。2021年中の収入はない。
長男Ｃさん（19歳）：大学生。2021年中の収入はない。

＜Ａさんの2021年分の収入等に関する資料＞
（１）給与収入の金額：1050万円

（２）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：2013年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額　　：610万円
正味払込保険料　：500万円

＜Ａさんが利用した住宅ローンに関する資料＞
借入年月日：2021年６月10日
2021年12月末の借入金残高：3,000万円
※団体信用生命保険に加入している。
※住宅借入金等特別控除の適用要件は、すべて満たしている。

＜Ａさんが2021年中に支払った損害保険料に関する資料＞

※上記の保険は、いずれもＡさんの自宅を補償対象とする損害保険である。

※妻Ｂさんおよび長男Ｃさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2021年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

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