第4問 2021年9月実技損保顧客資産相談業務

第4問 設例と資料

第4問 設例

会社員のAさんは、妻Bさんおよび長男Cさんとの3人家族である。Aさんは、2021年中に一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金610万円を受け取っている。また、Aさんは、住宅ローンを利用して2021年6月に新築マンションを取得(契約締結)し、同月中に入居している。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(45歳)  :会社員
妻Bさん(44歳) :専業主婦。2021年中の収入はない。
長男Cさん(19歳):大学生。2021年中の収入はない。

<Aさんの2021年分の収入等に関する資料>
(1)給与収入の金額:1050万円

(2)一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月:2013年5月
契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
死亡保険金受取人:妻Bさん
解約返戻金額  :610万円
正味払込保険料 :500万円

<Aさんが利用した住宅ローンに関する資料>
借入年月日:2021年6月10日
2021年12月末の借入金残高:3,000万円
※団体信用生命保険に加入している。
※住宅借入金等特別控除の適用要件は、すべて満たしている。

<Aさんが2021年中に支払った損害保険料に関する資料>

※上記の保険は、いずれもAさんの自宅を補償対象とする損害保険である。

※妻Bさんおよび長男Cさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2021年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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