第3問 2021年9月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（69歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ａさんは、今期限りで専務取締役の長男Ｂさん（44歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。Ｘ社は、Ａさんに支給する役員退職金の原資として、下記の＜資料＞の生命保険の解約返戻金の活用を検討している。
また、Ａさんは、従業員の死亡退職金について、具体的な準備は行っていなかったため、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談したところ、総合福祉団体定期保険の説明を受けた。
第3問 資料
＜資料＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類：無配当逓増定期保険（特約付加なし）
契約年月日：2013年11月１日
契約形態 ：契約者（＝保険料負担者）・死亡保険金受取人＝Ｘ社
被保険者＝Ａさん
保険期間・保険料払込期間：77歳満了
基本保険金額 ：5,000万円
逓増率変更年度：第９保険年度
年払保険料 ：350万円
現時点の払込保険料累計額：2,800万円
現時点の解約返戻金額 ：2,500万円
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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