問29-34 2021年5月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
＜設例＞
荒木健司さんは、民間企業に勤務する会社員である。健司さんと妻の梨花さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある福岡さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２１年４月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
荒木健司（本人）１９８５年１０月１３日生まれ（３５歳）、会社員（正社員）
梨花（妻） １９８６年１２月２６日生まれ（３４歳）、会社員（派遣社員）
翼 （長男）２０１５年 ７月１５日生まれ（５歳）、保育園児
［収入金額（２０２０年）］
健司さん：給与収入５００万円。給与収入以外の収入はない。
梨花さん：給与収入４００万円。給与収入以外の収入はない。
［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額９万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格４,０００万円（うち消費税２００万円）のマンションを購入する予定である。
［金融資産（時価）］
健司さん名義
銀行預金（普通預金）：１３０万円
銀行預金（定期預金）：５００万円
梨花さん名義
銀行預金（普通預金）：５０万円
銀行預金（定期預金）：４００万円
［負債］
健司さんと梨花さんに負債はない。
［保険］
低解約返戻金型終身保険Ａ ：保険金額３００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は健司さんである。
団体定期保険Ｂ（加入検討中）：保険金額２,０００万円。保険契約者は健司さんの勤務先、保険料負担者および被保険者は健司さんである。
問28
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