問29-34 2021年5月実技資産設計提案業務

問29-34 設例と設例

問29-34 設例

<設例>
荒木健司さんは、民間企業に勤務する会社員である。健司さんと妻の梨花さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある福岡さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2021年4月1日現在のものである。

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問29-34 資料

[家族構成]
荒木健司(本人)1985年10月13日生まれ(35歳)、会社員(正社員)
  梨花(妻) 1986年12月26日生まれ(34歳)、会社員(派遣社員)
  翼 (長男)2015年 7月15日生まれ(5歳)、保育園児

[収入金額(2020年)]
健司さん:給与収入500万円。給与収入以外の収入はない。
梨花さん:給与収入400万円。給与収入以外の収入はない。

[自宅]
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額9万円(管理費込み)である。
マイホームとして販売価格4,000万円(うち消費税200万円)のマンションを購入する予定である。

[金融資産(時価)]
健司さん名義
銀行預金(普通預金):130万円
銀行預金(定期預金):500万円

梨花さん名義
銀行預金(普通預金):50万円
銀行預金(定期預金):400万円

[負債]
健司さんと梨花さんに負債はない。

[保険]
低解約返戻金型終身保険A  :保険金額300万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は健司さんである。
団体定期保険B(加入検討中):保険金額2,000万円。保険契約者は健司さんの勤務先、保険料負担者および被保険者は健司さんである。

問28             問29

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