問2 2021年5月実技資産設計提案業務

問2 問題文と解答・解説

問2 問題文

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)〜(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたものとして、最も適切なものはどれか。

(ア)顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。

(イ)顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、定期的にプランの見直しを行う。

(ウ)作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。

(エ)顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。

(オ)ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。

(カ)顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。

1.(エ)→(ア)→(オ)→(カ)→(ウ)→(イ)

2.(エ)→(オ)→(ア)→(カ)→(ウ)→(イ)

3.(オ)→(ア)→(カ)→(エ)→(ウ)→(イ)

4.(オ)→(カ)→(ア)→(エ)→(ウ)→(イ)

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問2 解答・解説

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1. 顧客との関係確立 ……………… 例:顧客とFPの責任の明確化
Step2. 顧客データの収集 ……………… 例:ヒアリング等の調査
Step3. 顧客の財務状況の分析と評価 … 例:キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4. プランの検討・作成と提示 …… 例:提案書の作成・提示
Step5. プランの実行援助 ……………… 例:金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6. 定期的な見直し ………………… 例:ライフステージ毎の保険相談等

従って、(ア)「顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。」はStep3、(イ)「(イ)顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、 定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、(ウ)「作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。」はStep5、(エ)「顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。」はStep1、(オ)「ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。」はStep2、(カ)「顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。」はStep4、となります。

よって(ア)〜(カ)の順番は、(エ)→(オ)→(ア)→(カ)→(ウ)→(イ)

従って正解は、2.(エ)→(オ)→(ア)→(カ)→(ウ)→(イ)

問1             問3

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