問2 2021年5月実技資産設計提案業務
問2 問題文
ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）〜（カ）を６つのステップの順番に並べ替えたものとして、最も適切なものはどれか。
（ア）顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。
（イ）顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、定期的にプランの見直しを行う。
（ウ）作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。
（エ）顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。
（オ）ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。
（カ）顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。
１．（エ）→（ア）→（オ）→（カ）→（ウ）→（イ）
２．（エ）→（オ）→（ア）→（カ）→（ウ）→（イ）
３．（オ）→（ア）→（カ）→（エ）→（ウ）→（イ）
４．（オ）→（カ）→（ア）→（エ）→（ウ）→（イ）
問2 解答・解説
ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。
プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1. 顧客との関係確立 ……………… 例：顧客とFPの責任の明確化
Step2. 顧客データの収集 ……………… 例：ヒアリング等の調査
Step3. 顧客の財務状況の分析と評価 … 例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4. プランの検討・作成と提示 …… 例：提案書の作成・提示
Step5. プランの実行援助 ……………… 例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6. 定期的な見直し ………………… 例：ライフステージ毎の保険相談等
従って、（ア）「顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。」はStep3、（イ）「（イ）顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、 定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、（ウ）「作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。」はStep5、（エ）「顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。」はStep1、（オ）「ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。」はStep2、（カ）「顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。」はStep4、となります。
よって（ア）〜（カ）の順番は、（エ）→（オ）→（ア）→（カ）→（ウ）→（イ）
従って正解は、２．（エ）→（オ）→（ア）→（カ）→（ウ）→（イ）
問1
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