第4問 2021年5月実技生保顧客資産相談業務

第4問 設例と資料

第4問 設例

個人で小売店を営むAさんは、妻Bさん、長女Cさんおよび二女Dさんとの4人家族である。Aさんは、2020年中に一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金600万円を受け取っている。また、Aさんは2021年分の所得税から青色申告を行う予定である。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(51歳)  :個人事業主(白色申告者)
妻Bさん(48歳) :専業主婦。2020年中の収入はない。
長女Cさん(20歳):大学生。2020年中に、塾講師のアルバイトにより給与収入50万円を得ている。
二女Dさん(19歳):大学生。2020年中の収入はない。

<Aさんの2020年分の収入等に関する資料>
(1)事業所得の金額:530万円
(2)一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月 : 2011年5月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人:妻Bさん
解約返戻金額  :600万円
正味払込保険料 :500万円

<Aさんが2020年中に支払った生命保険の保険料に関する資料>
(1)終身保険(特約付加なし)
契約年月:2012年6月
契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
年間正味払込保険料:150,000円

(2) 医療保険(死亡保障なし)
契約年月:2012年6月
契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
年間正味払込保険料:70,000円

※妻Bさん、長女Cさんおよび二女Dさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2020年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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