問29-34 2021年1月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
＜設例＞
布施三四郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。三四郎さんと妻の輝美さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある谷口さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２１年１月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
布施三四郎（本人）１９７８年５月２５日生まれ（４２歳）、 会社員（正社員）
輝美 （妻） １９８０年６月１０日生まれ（４０歳）、会社員（正社員）
大貴 （長男）２００３年４月１５日生まれ（１７歳）、高校２年生
［収入金額（２０２０年）］
三四郎さん：給与収入５５０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
輝美さん ：給与収入２５０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・ 三四郎さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
銀行預金（定期預金）：１００万円
・ 輝美さん名義
銀行預金（普通預金）：５０万円
銀行預金（定期預金）：５０万円
［住宅ローン］
契約者 ：三四郎さん
借入先 ：ＰＳ銀行
借入時期：２０１０年１２月
借入金額：３,２００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利型（年２.０％)
返済期間：３５年間
［生命保険等］
定期保険Ａ：保険金額２,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は三四郎さんである。
学資保険Ｂ：満期保険金２００万円。保険契約者（保険料負担者）は三四郎さん、被保険者は大貴さんである。１８歳満期。
火災保険Ｃ：保険金額２,０００万円。保険の目的は建物、保険契約者は三四郎さん。
問28
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