問29-34 2021年1月実技資産設計提案業務

問29-34 設例と設例

問29-34 設例

<設例>
布施三四郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。三四郎さんと妻の輝美さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある谷口さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2021年1月1日現在のものである。

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問29-34 資料

[家族構成]
布施三四郎(本人)1978年5月25日生まれ(42歳)、 会社員(正社員)
  輝美 (妻) 1980年6月10日生まれ(40歳)、会社員(正社員)
  大貴 (長男)2003年4月15日生まれ(17歳)、高校2年生

[収入金額(2020年)]
三四郎さん:給与収入550万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
輝美さん :給与収入250万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・ 三四郎さん名義
銀行預金(普通預金):100万円
銀行預金(定期預金):100万円

・ 輝美さん名義
銀行預金(普通預金):50万円
銀行預金(定期預金):50万円

[住宅ローン]
契約者 :三四郎さん
借入先 :PS銀行
借入時期:2010年12月
借入金額:3,200万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利型(年2.0%)
返済期間:35年間

[生命保険等]
定期保険A:保険金額2,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は三四郎さんである。
学資保険B:満期保険金200万円。保険契約者(保険料負担者)は三四郎さん、被保険者は大貴さんである。18歳満期。
火災保険C:保険金額2,000万円。保険の目的は建物、保険契約者は三四郎さん。

問28             問29

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