第4問 2020年9月実技損保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長女Ｃさん、二女Ｄさんおよび母Ｅさんとの５人暮らしである。Ａさんは、2020年中に一時払変額個人年金保険（10年確定年金）および一時払終身保険の解約返戻金を受け取っている。なお、不動産所得の金額の前の「▲」は赤字であることを表している。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（49歳） ：会社員
妻Ｂさん（42歳） ：専業主婦。2020年中の収入はない。
長女Ｃさん（16歳）：高校生。2020年中に、アルバイトにより給与収入60万円を得ている。
二女Ｄさん（15歳）： 中学生。2020年中の収入はない。
母Ｅさん（74歳） ： 2020年中に、老齢基礎年金60万円を受け取っている。
＜Ａさんの2020年分の収入等に関する資料＞
（１）給与収入の金額 ：750万円
（２）不動産所得の金額：▲110万円（白色申告）
※不動産所得を生ずべき土地の取得に要した負債の利子20万円を含む金額
（３）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：2012年８月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額：620万円
一時払保険料：500万円
（４）一時払終身保険の解約返戻金
契約年月：2016年８月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額：480万円
一時払保険料：500万円
※妻Ｂさん、長女Ｃさん、二女Ｄさんおよび母Ｅさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2020年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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