2級FP過去問解説　問35-40　2020年1月実技（資産設計）

国内の上場企業であるＱＡ社に勤務している飯田貴博さんは、ＱＡ社の早期退職制度を利用して２０２０年４月に退職する予定である。そこで、今後の生活のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある安藤さんに相談をした。なお、下記のデータは２０２０年１月１日現在のものである。

I．家族構成（同居家族）
飯田貴博（本人）１９６４年　５月１０日生まれ（５５歳）、会社員
　　友里（妻）　１９６４年１１月１４日生まれ（５５歳）、会社員

II．飯田家の親族関係図


III．飯田家（貴博さんと友里さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価）］ （単位：万円）

注１：自宅（土地・建物）は、貴博さんと友里さんの共有である（持分５０％ずつ）

［資料２：負債残高］
住宅ローン：５３０万円（債務者は貴博さん。団体信用生命保険付き）
住宅ローン：４２０万円（債務者は友里さん。団体信用生命保険付き）
自動車ローン：６０万円（債務者は友里さん）

［資料３：生命保険］ （単位：万円）

注２：解約返戻金相当額は、現時点（２０２０年１月１日）で解約した場合の金額である。
注３：すべての契約において、保険契約者が保険料を全額負担している。
注４：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。

IV．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。

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