第4問 2020年1月実技生保顧客資産相談業務
第4問 設例
個人で飲食店を営むＡさんは、妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび母Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは、2019年中に一時払変額個人年金保険（10年確定年金）および一時払終身保険の解約返戻金を受け取っている。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（44歳） ：個人事業主（青色申告者）
妻Ｂさん（42歳） ：専業主婦。2019年中の収入はない。
長男Ｃさん（16歳）：高校生。2019年中の収入はない。
母Ｄさん（67歳） ：2019年中の収入は、老齢基礎年金のみであり、その収入金額は70万円である。
＜Ａさんの2019年分の収入等に関する資料＞
（１）事業所得の金額：600万円（青色申告特別控除後）
（２）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：2011年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額 ：700万円
一時払保険料 ：500万円
（３） 一時払終身保険の解約返戻金
契約年月：2015年４月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額 ：490万円
一時払保険料 ：500万円
※妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび母Ｄさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2019年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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