問29-34 2019年9月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
佐野幸一郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。幸一郎さんと妻の恵美さんは、今後の資産形成などについて、ＦＰで税理士でもある阿久津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０１９年９月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
佐野幸一郎（本人）１９８５年２月４日生まれ（３４歳）、会社員（正社員）
恵美 （妻） １９８６年５月２２日生まれ（３３歳）、会社員（正社員）
玲奈 （長女）２０１３年８月６日生まれ（６歳）、保育園児
［収入金額（２０１８年）］
幸一郎さん：給与収入４８０万円。給与収入以外の収入はない。
恵美さん ：給与収入４２０万円。給与収入以外の収入はない。
［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１０万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格４,８００万円（うち消費税１６０万円）のマンションを購入する予定である。
［金融資産（時価）］
・幸一郎さん名義
銀行預金（普通預金）：３５０万円
銀行預金（定期預金）：１００万円
・恵美さん名義
銀行預金（普通預金）：１５０万円
銀行預金（定期預金）：１００万円
［負債］
幸一郎さんと恵美さんに負債はない。
［保険］
収入保障保険Ａ：年金月額１５万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は幸一郎さん、年金受取人は恵美さんである。
医療保険Ｂ ：入院給付金日額５,０００円。契約者（保険料負担者）および被保険者は幸一郎さんである。
問28
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