第4問 2019年9月実技損保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長女Ｃさんおよび長男Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは、2019年中に一時払変額個人年金保険および一時払終身保険の解約返戻金を受け取っている。また、Ａさんは、2019年中に「ふるさと納税」の制度を利用して、地方自治体に５万円程度の寄附を行いたいと考えている。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（49歳） ：会社員
妻Ｂさん（47歳） ：2019年中に、パートタイマーとして給与収入90万円を得ている。
長女Ｃさん（19歳）：大学生。2019年中に、アルバイトとして給与収入40万円を得ている。
長男Ｄさん（15歳）：中学生。2019年中の収入はない。
＜Ａさんの2019年分の収入等に関する資料＞
（１）給与収入の金額 ： 950万円
（２）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：2011年６月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額 ：580万円
一時払保険料 ：500万円
（３） 一時払終身保険の解約返戻金
契約年月：2017年９月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額 ：460万円
一時払保険料 ：500万円
※妻Ｂさん、長女Ｃさんおよび長男Ｄさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2019年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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