第4問 2019年9月実技損保顧客資産相談業務

第4問 設例と資料

第4問 設例

会社員のAさんは、妻Bさん、長女Cさんおよび長男Dさんとの4人家族である。Aさんは、2019年中に一時払変額個人年金保険および一時払終身保険の解約返戻金を受け取っている。また、Aさんは、2019年中に「ふるさと納税」の制度を利用して、地方自治体に5万円程度の寄附を行いたいと考えている。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(49歳)  :会社員
妻Bさん(47歳) :2019年中に、パートタイマーとして給与収入90万円を得ている。
長女Cさん(19歳):大学生。2019年中に、アルバイトとして給与収入40万円を得ている。
長男Dさん(15歳):中学生。2019年中の収入はない。

<Aさんの2019年分の収入等に関する資料>
(1)給与収入の金額 : 950万円

(2)一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
 契約年月:2011年6月
 契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
 死亡保険金受取人:妻Bさん
 解約返戻金額  :580万円
 一時払保険料  :500万円

(3) 一時払終身保険の解約返戻金
 契約年月:2017年9月
 契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
 死亡保険金受取人:妻Bさん
 解約返戻金額  :460万円
 一時払保険料  :500万円

※妻Bさん、長女Cさんおよび長男Dさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2019年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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