第3問 2019年9月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（70歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ａさんは、今期限りで専務取締役の長男Ｂさん（43歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。Ａさんは、Ｘ社が現在加入している＜資料１＞の生命保険が解約返戻金のピークを迎えることから、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに当該生命保険に関する相談をした。また、ＡさんはＭさんから次期社長である長男Ｂさんの退職金準備を目的とした下記の＜資料２＞の生命保険の提案を受けた。
第3問 資料
＜資料１＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類： 無配当逓増定期保険（特約付加なし）
契約年月日： 2011年12月１日（62歳時加入）
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ：Ａさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ： 78歳満了
基本保険金額 ： 5,000万円
逓増率変更年度： 第９保険年度
年払保険料 ：400万円
現時点の解約返戻金額 ： 2,900万円
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
＜資料２＞ＡさんがＭさんから提案を受けた生命保険の内容
保険の種類： 無配当低解約返戻金型終身保険（特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ：長男Ｂさん
死亡保険金受取人：Ｘ社
保険料払込期間 ：65歳満了
死亡保険金額 ： 5,000万円
年払保険料 ： 200万円
65歳までの払込保険料累計額：4,400万円
65歳満了時の解約返戻金額 ：4,600万円（低解約返戻金期間満了時）
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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