問2 2019年5月実技資産設計提案業務

問2 問題文と解答・解説

問2 問題文

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)〜(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で4番目(ステップ4)となるものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

(ア)顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。

(イ)面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。

(ウ)作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。

(エ)顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。

(オ)顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。

(カ)顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。

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問2 解答・解説

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.顧客との関係確立………………例:顧客とFPの責任の明確化
Step2.顧客データの収集………………例:ヒアリング等の調査
Step3.顧客の財務状況の分析と評価…例:キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.プランの検討・作成と提示……例:提案書の作成・提示
Step5.プランの実行援助………………例:金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.定期的な見直し…………………例:ライフステージ毎の保険相談等

従って、(ア)「顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。」はStep4、(イ)「面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。」はStep2、(ウ)「作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。」はStep5、(エ)「顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。」はStep6、(オ)「顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。」はStep1、(カ)「顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。」はStep3となります。

よって(ア)〜(カ)の順番は、(オ)→(イ)→(カ)→(ア)→(ウ)→(エ)

従って正解(4番目)は、(ア)「顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。」


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