2級FP過去問解説　問2　2019年5月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）〜（カ）を６つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で４番目（ステップ４）となるものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

（ア）顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。

（イ）面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。

（ウ）作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。

（エ）顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。

（オ）顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。

（カ）顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.顧客との関係確立………………例：顧客とFPの責任の明確化
Step2.顧客データの収集………………例：ヒアリング等の調査
Step3.顧客の財務状況の分析と評価…例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.プランの検討・作成と提示……例：提案書の作成・提示
Step5.プランの実行援助………………例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.定期的な見直し…………………例：ライフステージ毎の保険相談等

従って、（ア）「顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。」はStep4、（イ）「面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。」はStep2、（ウ）「作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。」はStep5、（エ）「顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。」はStep6、（オ）「顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。」はStep1、（カ）「顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。」はStep3となります。

よって（ア）〜（カ）の順番は、（オ）→（イ）→（カ）→（ア）→（ウ）→（エ）

従って正解（4番目）は、（ア）「顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。」

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