問2 2019年5月実技個人資産相談業務

問2 問題文と解答・解説

問2 問題文

次に、Mさんは、Aさんに対して、老後の年金収入を増やす方法として確定拠出年金の個人型年金(以下、「個人型年金」という)について説明した。Mさんが説明した以下の文章の空欄(1)〜(3)に入る最も適切な数値を、下記の〈数値群〉のイ〜トのなかから選び、その記号を解答用紙に記入しなさい。

I 「Aさんのような確定給付企業年金の加入者で60歳未満の厚生年金保険の被保険者や妻Bさんのような国民年金の第3号被保険者は、個人型年金に加入することができます。ただし、拠出することができる掛金の限度額は加入者の区分に応じて異なります。拠出できる掛金の限度額は、Aさんの場合は年額( 1 )円、妻Bさんの場合は年額( 2 )円です。加入者が拠出する掛金は、小規模企業共済等掛金控除の対象となります」

II 「 Aさんが60歳到達時に老齢給付金を受給するためには、通算加入者等期間が( 3 )年以上必要となります。なお、個人型年金は、Aさんの指図に基づく運用実績により、将来の年金受取額が増減する点に留意する必要があります」

〈数値群〉
イ.5 ロ.10 ハ.15 ニ. 144,000
ホ.240,000 ヘ.276,000 ト.816,000

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問2 解答・解説

確定拠出年金の個人型に関する問題です。

I 確定拠出年金の個人型は、企業年金のある会社員や公務員、私学共済加入者の拠出限度額は月額12,000円(年額144,000円)まで、専業主婦(夫)等の国民年金の第3号被保険者の拠出限度額は月額23,000円(年額276,000円)までです。

II 確定拠出年金の加入者期間が、合算して10年以上あれば、60歳から老齢給付金を受給できますが、10年に満たない場合は60歳よりも遅れて支給されます。

以上により正解は、(1)ニ. 144,000 (2)ヘ.276,000 (3)ロ.10

問1             問3

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