第4問 2019年5月実技生保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび長女Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは、2018年中に一時払変額個人年金保険の解約返戻金と一時払終身保険の解約返戻金を受け取っている。
Ａさんとその家族に関する資料および2018年分の収入等に関する資料は、以下のとおりである。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん （50歳） ： 会社員
妻Ｂさん （46歳） ： 2018年中に、パートタイマーとして給与収入90万円を得ている。
長男Ｃさん（19歳） ： 大学生。2018年中に、アルバイトにより給与収入40万円を得ている。
長女Ｄさん（16歳） ： 高校生。2018年中の収入はない。
＜Ａさんの2018年分の収入等に関する資料＞
（１） 給与収入の金額 ： 1,000万円
（２） 一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月： 2010年７月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人： 妻Ｂさん
解約返戻金額 ： 650万円
一時払保険料 ： 500万円
（３） 一時払終身保険の解約返戻金
契約年月 ： 2014年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人： 妻Ｂさん
解約返戻金額 ： 480万円
一時払保険料 ： 500万円
※妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび長女Ｄさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2018年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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