問28-34 2019年1月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
増田敬太さんは、民間企業に勤務する会社員である。敬太さんと妻の瑠璃子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある大久保さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０１９年１月１日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成］
増田敬太（本人） １９８２年７月２５日生まれ（３６歳）、会社員（正社員）
瑠璃子（妻） １９８５年８月１４日生まれ（３３歳）、会社員（正社員）
ひかる（長女）２０１５年９月 １日生まれ（３歳）、保育園児
かおる（二女）２０１５年９月 １日生まれ（３歳）、保育園児
［収入金額（２０１８年）］
・敬太さん：給与収入４５０万円。給与収入以外の収入はない。
・瑠璃子さん：給与収入４００万円。給与収入以外の収入はない。
［自宅］
・賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１１万円（管理費込み）である。
・マイホームとして販売価格４,４４４万円（うち消費税１４４万円）のマンションを購入する予定である。
［金融資産（時価）］
・敬太さん名義
銀行預金（普通預金） ：２００万円
銀行預金（定期預金） ：１００万円
財形住宅貯蓄（保険型） ：２００万円
・瑠璃子さん名義
銀行預金（普通預金） ：３００万円
銀行預金（定期預金） ：２００万円
財形住宅貯蓄（金銭信託）：１００万円
［負債］
・敬太さんと瑠璃子さんに負債はない。
［保険］
・収入保障保険Ａ：年金月額１５万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は敬太さん、年金受取人は瑠璃子さんである。
・定期保険Ｂ：保険金額２,０００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は瑠璃子さん、保険金受取人は敬太さんである。
問27
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