問28-34 2019年1月実技資産設計提案業務

問28-34 設例と設例

問28-34 設例

増田敬太さんは、民間企業に勤務する会社員である。敬太さんと妻の瑠璃子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大久保さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2019年1月1日現在のものである。

ページトップへ戻る
   

問28-34 資料

[家族構成]
増田敬太(本人) 1982年7月25日生まれ(36歳)、会社員(正社員)
  瑠璃子(妻) 1985年8月14日生まれ(33歳)、会社員(正社員)
  ひかる(長女)2015年9月 1日生まれ(3歳)、保育園児
  かおる(二女)2015年9月 1日生まれ(3歳)、保育園児

[収入金額(2018年)]
・敬太さん:給与収入450万円。給与収入以外の収入はない。
・瑠璃子さん:給与収入400万円。給与収入以外の収入はない。

[自宅]
・賃貸マンションに居住しており、家賃は月額11万円(管理費込み)である。
・マイホームとして販売価格4,444万円(うち消費税144万円)のマンションを購入する予定である。

[金融資産(時価)]
・敬太さん名義
 銀行預金(普通預金)  :200万円
 銀行預金(定期預金)  :100万円
 財形住宅貯蓄(保険型) :200万円
・瑠璃子さん名義
 銀行預金(普通預金)  :300万円
 銀行預金(定期預金)  :200万円
 財形住宅貯蓄(金銭信託):100万円

[負債]
・敬太さんと瑠璃子さんに負債はない。

[保険]
・収入保障保険A:年金月額15万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は敬太さん、年金受取人は瑠璃子さんである。
・定期保険B:保険金額2,000万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は瑠璃子さん、保険金受取人は敬太さんである。

問27             問28

  ●無料アプリ版公開中。
  ●学科も実技も完全無料!

  

  ●広告無しの有料版。
  ●広告無しで集中学習!

  

ページトップへ戻る

関連・類似の過去問

この問題と似ている問題を検索してみよう!「検索」ボタンをクリック!

Yahoo! JAPAN

  • このサイト内を検索
ページトップへ戻る

FP対策講座

<FP対策通信講座>

●LECのFP通信講座 ⇒ FP(ファイナンシャル・プランナー)サイトはこちら

●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ 2級FP技能士 (資格対策ドットコム)

●通勤中に音声学習するなら ⇒ FP 通勤講座

●DVDでじっくりと ⇒ 【ECC】ファイナンシャルプランナー(AFP+2級FP技能士)通信コース

ページトップへ戻る

Sponsored Link

実施サービス

Sponsored Link

メインメニュー

Sponsored Link

サイト内検索

Sponsored Link

Copyright(C) 2級FP過去問解説 All Rights Reserved.