問29 2018年9月実技資産設計提案業務

問29 問題文と解答・解説

問29 問題文

慎一さんは、最近よく耳にするつみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)とiDeCo(個人型確定拠出年金)についてFPの杉野さんに質問をした。杉野さんがつみたてNISAとiDeCoの概要を説明する際に使用した下表の空欄(ア)〜(エ)に入る適切な数値または語句を語群の中から選択し、その番号のみを解答欄に記入しなさい。

<つみたてNISAとiDeCoの概要>


<語群>
1.20 2.40 3.60 4.65
5.80 6.100 7.120
8.社会保険料 9.生命保険料 10.小規模企業共済等掛金

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問29 解答・解説

つみたてNISA・個人型確定拠出年金(iDeCo)に関する問題です。

つみたてNISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間40万円で、つみたてNISA口座における配当金や譲渡益は、最長20年間、非課税です。

確定拠出年金の積立可能期間は60歳までで、確定拠出年金の加入者期間が、合算して10年以上あれば、60歳から老齢給付金を受給できますが、10年に満たない場合は60歳よりも遅れて支給されます。

また、確定拠出年金は、掛金の全額が小規模企業共済等掛金控除の対象です。

従って正解は、(ア)2. 40  (イ)1. 20 (ウ)3. 60  (エ)10.小規模企業共済等掛金

問28             問30

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