問27-33 2018年9月実技資産設計提案業務
問27-33 設例
浜松慎一さんは、民間企業に勤務する会社員である。慎一さんと妻の麗子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある杉野さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０１８年９月１日現在のものである。
問27-33 資料
［家族構成］
浜松慎一（本人）１９７４年８月２９日生まれ（４４歳）、会社員（正社員）
麗子（妻） １９７３年５月 １日生まれ（４５歳）、パートタイマー
翔太（長男）２００１年７月２１日生まれ（１７歳）、高校生
玲奈（長女）２００４年６月１２日生まれ（１４歳）、中学生
［収入金額（２０１７年）］
・慎一さん：給与収入７５０万円。給与収入以外の収入はない。
・麗子さん：給与収入９８万円。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・慎一さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
銀行預金（定期預金）：２５０万円
・麗子さん名義
銀行預金（普通預金）： ５０万円
銀行預金（定期預金）： ２０万円
［住宅ローン］
契約者 ：慎一さん
借入先 ：ＳＡ銀行
借入時期：２００８年４月
借入金額：３,５００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：年３.００％
返済期間：３５年間
［保険］
・定期保険Ａ：保険金額２,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は慎一さんである。
・学資保険Ｂ：保険金額２００万円。保険契約者（保険料負担者）は慎一さん、被保険者は翔太さんである。１８歳満期。
・低解約返戻金型終身保険Ｃ：保険金額２５０万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は慎一さんである。
・火災保険Ｄ：保険金額１,０００万円。保険の目的は「建物」。保険期間は３５年。保険契約者（保険料負担者）は慎一さんである。
問26
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