問27-33 2018年9月実技資産設計提案業務

問27-33 設例と設例

問27-33 設例

浜松慎一さんは、民間企業に勤務する会社員である。慎一さんと妻の麗子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある杉野さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2018年9月1日現在のものである。

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問27-33 資料

[家族構成]
浜松慎一(本人)1974年8月29日生まれ(44歳)、会社員(正社員)
  麗子(妻) 1973年5月 1日生まれ(45歳)、パートタイマー
  翔太(長男)2001年7月21日生まれ(17歳)、高校生
  玲奈(長女)2004年6月12日生まれ(14歳)、中学生

[収入金額(2017年)]
・慎一さん:給与収入750万円。給与収入以外の収入はない。
・麗子さん:給与収入98万円。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・慎一さん名義
 銀行預金(普通預金):100万円
 銀行預金(定期預金):250万円
・麗子さん名義
 銀行預金(普通預金): 50万円
 銀行預金(定期預金): 20万円

[住宅ローン]
契約者 :慎一さん
借入先 :SA銀行
借入時期:2008年4月
借入金額:3,500万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :年3.00%
返済期間:35年間

[保険]
・定期保険A:保険金額2,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は慎一さんである。
・学資保険B:保険金額200万円。保険契約者(保険料負担者)は慎一さん、被保険者は翔太さんである。18歳満期。
・低解約返戻金型終身保険C:保険金額250万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は慎一さんである。
・火災保険D:保険金額1,000万円。保険の目的は「建物」。保険期間は35年。保険契約者(保険料負担者)は慎一さんである。

問26             問27

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