第4問 2018年9月実技生保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさんおよび長男Ｃさんとの３人家族である。Ａさんは、平成30年中に、生命保険の見直しを行った結果、２件の生命保険を解約している。
Ａさんとその家族に関する資料および平成30年分の収入等に関する資料は、以下のとおりである。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（50歳） ：会社員
妻Ｂさん（50歳） ：専業主婦。平成30年中の収入はない。
長男Ｃさん（21歳）：大学生。平成30年中に、アルバイトとして給与収入100万円を得ている。
＜Ａさんの平成30年分の収入等に関する資料＞
（１）給与収入の金額：900万円
（２）不動産所得（白色申告、貸家を１戸保有）
総収入金額：200万円
必要経費 ：320万円（土地等の取得に係る負債の利子40万円を含む）
（３）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：平成22年８月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額 ：1,400万円
一時払保険料 ：1,000万円
（４） 一時払終身保険の解約返戻金
契約年月：平成28年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額：980万円
一時払保険料：1,000万円
※妻Ｂさんおよび長男Ｃさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも平成30年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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