第4問 2018年9月実技生保顧客資産相談業務

第4問 設例と資料

第4問 設例

会社員のAさんは、妻Bさんおよび長男Cさんとの3人家族である。Aさんは、平成30年中に、生命保険の見直しを行った結果、2件の生命保険を解約している。
Aさんとその家族に関する資料および平成30年分の収入等に関する資料は、以下のとおりである。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(50歳)  :会社員
妻Bさん(50歳) :専業主婦。平成30年中の収入はない。
長男Cさん(21歳):大学生。平成30年中に、アルバイトとして給与収入100万円を得ている。

<Aさんの平成30年分の収入等に関する資料>
(1)給与収入の金額:900万円

(2)不動産所得(白色申告、貸家を1戸保有)
総収入金額:200万円
必要経費 :320万円(土地等の取得に係る負債の利子40万円を含む)

(3)一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月:平成22年8月
契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
死亡保険金受取人:妻Bさん
解約返戻金額  :1,400万円
一時払保険料  :1,000万円

(4) 一時払終身保険の解約返戻金
契約年月:平成28年5月
契約者(=保険料負担者)・被保険者:Aさん
死亡保険金受取人:妻Bさん
解約返戻金額:980万円
一時払保険料:1,000万円

※妻Bさんおよび長男Cさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも平成30年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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