第3問 2018年9月実技生保顧客資産相談業務

第3問 設例と資料

第3問 設例

Aさん(70歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の社長である。Aさんは、今期限りで専務取締役の長男Bさん(40歳)に社長の座を譲り、勇退することを決意している。
Aさんは、先日、<資料1>の生命保険に関する相談を生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんにしたところ、長男Bさんを被保険者とする下記<資料2>の生命保険の提案を受けた。

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第3問 資料

<資料1>X社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類:無配当逓増定期保険(特約付加なし)
契約年月日:平成22年11月1日
契約者(=保険料負担者):X社
被保険者 :Aさん
死亡保険金受取人:X社
保険期間・保険料払込期間:78歳満了
基本保険金額  :1億円
逓増率変更年度 :第9保険年度
年払保険料   :800万円
現時点の解約返戻金額:5,800万円
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※解約返戻金額の80%の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。

<資料2>X社がMさんから提案を受けた生命保険の内容
保険の種類:無配当定期保険(特約付加なし)
契約形態:
 契約者(=保険料負担者)・死亡保険金受取人=X社
 被保険者=長男Bさん
死亡保険金額:1億円
保険期間・保険料払込期間:100歳満了
年払保険料 :240万円
65歳時の解約返戻金額:5,400万円

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

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