問35-40 2018年1月実技資産設計提案業務
問35-40 設例
会社員の杉山慎二さんは、今後の生活のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある有馬さんに相談をした。なお、下記のデータは平成３０年１月１日現在のものである。
問35-40 資料
Ｉ．家族構成（同居家族）
杉山慎二（本人）昭和３６年 ８月１９日生まれ（５６歳）、会社員
保子（妻） 昭和３６年１０月１０日生まれ（５６歳）、パートタイマー
麻美（長女）平成１０年 ６月２０日生まれ（１９歳）、大学生
亮介（長男）平成１２年１１月２０日生まれ（１７歳）、高校生
Ⅱ．杉山家の親族関係図
Ⅲ．杉山家（慎二さんと保子さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価）］ （単位：万円）
［資料２：負債残高］
住宅ローン：７０８万円（債務者は慎二さん。団体信用生命保険が付保されている）
自動車ローン：１０４万円（債務者は慎二さん）
［資料３：生命保険］ （単位：万円）
注１：解約返戻金相当額は、現時点（平成３０年１月１日）で解約した場合の金額である。
注２：終身保険Ｂおよび個人年金保険Ｃは、米ドル建ての生命保険である。
注３：個人年金保険Ｃの保険金額には、便宜上、現時点の解約返戻金額を記載している。
注４：すべての契約において、保険契約者が保険料を全額負担している。
注５：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
注５：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問34
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