問27-34 2018年1月実技資産設計提案業務

問27-34 設例と設例

問27-34 設例

宮野清治さんは、民間企業に勤務する会社員である。清治さんと妻の真樹子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある阿久津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成30年1月1日現在のものである。

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問27-34 資料

[家族構成]
宮野清治(本人)昭和47年 9月16日生まれ(45歳)、会社員
  真樹子(妻)昭和47年 8月22日生まれ(45歳)、パートタイマー
  和樹(長男)平成10年 5月 4日生まれ(19歳)、大学1年生
  清美(長女)平成14年12月29日生まれ(15歳)、中学3年生

[収入金額(平成29年)]
・清治さん :給与収入650万円。給与収入以外の収入はない。
・真樹子さん:給与収入100万円。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・清治さん名義
 銀行預金(普通預金)   :250万円
 銀行預金(定期預金)   :150万円
・真樹子さん名義
 銀行預金(普通預金)   : 50万円
 個人向け国債(変動10年): 20万円

[住宅ローン]
契約者 :清治さん
借入先 :MX銀行
借入時期:平成20年7月
借入金額:3,200万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :変動金利型
返済期間:30年間

[保険]
・定期保険A:保険金額2,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は清治さんである。

・ガン保険B:入院給付金日額5,000円。ガン診断給付金(一時金)50万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は真樹子さんである。

・火災保険C:保険金額1,500万円。保険の対象は建物、保険契約者は清治さんである。保険期間5年(保険料一括払い)。

問26             問27

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