問27-34 2018年1月実技資産設計提案業務
問27-34 設例
宮野清治さんは、民間企業に勤務する会社員である。清治さんと妻の真樹子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある阿久津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成３０年１月１日現在のものである。
問27-34 資料
［家族構成］
宮野清治（本人）昭和４７年 ９月１６日生まれ（４５歳）、会社員
真樹子（妻）昭和４７年 ８月２２日生まれ（４５歳）、パートタイマー
和樹（長男）平成１０年 ５月 ４日生まれ（１９歳）、大学１年生
清美（長女）平成１４年１２月２９日生まれ（１５歳）、中学３年生
［収入金額（平成２９年）］
・清治さん ：給与収入６５０万円。給与収入以外の収入はない。
・真樹子さん：給与収入１００万円。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・清治さん名義
銀行預金（普通預金） ：２５０万円
銀行預金（定期預金） ：１５０万円
・真樹子さん名義
銀行預金（普通預金） ： ５０万円
個人向け国債（変動１０年）： ２０万円
［住宅ローン］
契約者 ：清治さん
借入先 ：ＭＸ銀行
借入時期：平成２０年７月
借入金額：３,２００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：変動金利型
返済期間：３０年間
［保険］
・定期保険Ａ：保険金額２,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は清治さんである。
・ガン保険Ｂ：入院給付金日額５,０００円。ガン診断給付金（一時金）５０万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は真樹子さんである。
・火災保険Ｃ：保険金額１,５００万円。保険の対象は建物、保険契約者は清治さんである。保険期間５年（保険料一括払い）。
問26
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