第3問 2017年9月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（60歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ｘ社は、従業員20名と規模は小さいながらも、近年、売上金額・利益金額ともに増加傾向にあり、業況は順調に推移している。
Ａさんは、後継者である長男Ｂさん（24歳）に事業を承継するまでの期間を10年と見込んでおり、今後10年間は引き続き社長として、Ｘ社の経営に専念する予定である。
Ａさんは、事業承継をするにあたり、生命保険についても十分な準備をしておきたいと考えている。そこで、Ａさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
第3問 資料
＜資料＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類 ：無配当逓増定期保険（特約付加なし）
契約年月日 ：平成21年５月１日
契約者（＝保険料負担者）：Ｘ社
被保険者 ：Ａさん
死亡保険金受取人 ：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間：73歳満了
基本保険金額 ：１億円
逓増率変更年度 ：第９保険年度
年払保険料 ：700万円
現時点の解約返戻金額 ：5,300万円
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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