2級FP過去問解説　問1　2017年5月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）〜（カ）を６つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で３番目（ステップ３）となるものとして、最も適切なものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

（ア）顧客から受領した情報を基に、将来の財政状況の予測・分析等を行う。

（イ）顧客に提供するサービス内容や必要となる費用等について説明し、了解を得る。

（ウ）顧客の環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、プランの見直しを行う。

（エ）顧客や家族の情報、財政的な情報等を収集し、財政的な目標を明確化する。

（オ）顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、提案書を提示する。

（カ）作成したプランに従い、必要な金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.顧客との関係確立………………例：顧客とFPの責任の明確化
Step2.顧客データの収集………………例：ヒアリング等の調査
Step3.顧客の財務状況の分析と評価…例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.プランの検討・作成と提示……例：提案書の作成・提示
Step5.プランの実行援助………………例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.定期的な見直し…………………例：ライフステージ毎の保険相談等

従って、（ア）「顧客から受領した情報を基に、将来の財政状況の予測・分析等を行う。」はStep3、（イ）「顧客に提供するサービス内容や必要となる費用等について説明し、了解を得る。」はStep1、（ウ）「顧客の環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、プランの見直しを行う。」はStep6、（エ）「顧客や家族の情報、財政的な情報等を収集し、財政的な目標を明確化する。」はStep2、（オ）「顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、提案書を提示する。」はStep4、（カ）「作成したプランに従い、必要な金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。」はStep5となります。

よって（ア）〜（カ）の順番は、（イ）→（エ）→（ア）→（オ）→（カ）→（ウ）

従って正解（3番目）は、（ア）「顧客から受領した情報を基に、将来の財政状況の予測・分析等を行う。」

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